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Como o financeiro funciona
Título, liquidação, competência e caixa — o modelo que explica por que a DRE e o extrato mostram números diferentes.
Ler este artigo evita a dúvida mais frequente do módulo: "por que o relatório diz um valor e a conta bancária diz outro?"
Cada etapa tem uma tela própria — e é por isso que DRE e extrato nunca são o mesmo número.
Título e liquidação são duas coisas
| Conceito | O que é | Onde aparece |
|---|---|---|
| Título | A obrigação: alguém deve pagar (a receber) ou você deve pagar (a pagar) | Contas a Receber / Contas a Pagar |
| Liquidação | O dinheiro entrando ou saindo de fato | Fluxo de caixa, extrato, conciliação |
Um título vive em um destes sete status: Em aberto, Pago parcial, Vencido, Pago, Conciliado, Cancelado ou Estornado. A liquidação pode ser parcial: o resumo do título mostra Valor total, Já liquidado e Restante.
A mesma tabela, duas direções
Contas a pagar e contas a receber são o mesmo tipo de registro, separados pela direção. Por isso os filtros, a importação e as regras de baixa funcionam igual dos dois lados.
Competência e caixa
- Competência é o mês a que o valor se refere. É o regime da DRE.
- Caixa é o dia em que o dinheiro entrou ou saiu. É o regime do Fluxo de Caixa.
Uma mensalidade de agosto paga em setembro entra na DRE de agosto e no caixa de setembro. Os dois relatórios estarem diferentes é o comportamento correto.
Como a receita nasce
- A matrícula gera a cobrança no adquirente e o título em Contas a Receber.
- O aluno paga; o adquirente confirma e o título é liquidado.
- O adquirente repassa o dinheiro na data combinada, já descontada a taxa.
- O repasse aparece no extrato bancário e é conciliado.
Cada etapa tem uma tela: o título em Contas a receber, a agenda da adquirente e o repasse em Recebimentos, o extrato do banco em Conciliação bancária.
Um crédito no banco = várias vendas
O adquirente credita o total do dia, não venda por venda. É por isso que a aba Repasses de Recebimentos abre a composição: ela mostra quais cobranças formaram aquele valor.
A classificação de cada lançamento
Todo título carrega:
- Categoria do plano de contas — a linha da DRE.
- Centro de custo — quem consumiu.
- Projeto — recorte opcional.
- Unidade — de qual endereço é o valor.
- Conta financeira — de onde sai ou para onde entra o dinheiro.
- Contraparte — cliente ou fornecedor.
Sem categoria, o valor cai em "a classificar" e não aparece corretamente na DRE.
As telas e o que cada uma responde
O menu do Financeiro é dividido em cinco blocos. Alguns itens só aparecem para quem tem a permissão ou o perfil de Empresa correspondente.
| Bloco do menu | Tela | Pergunta que responde |
|---|---|---|
| — | Visão geral | Como está hoje e o que vence na janela |
| Receber e cobrar | Contas a receber | Quem me deve |
| Receber e cobrar | Inadimplentes | Quem está atrasado e como cobrar |
| Receber e cobrar | Recebimentos | A adquirente pagou o que devia? |
| Receber e cobrar | Agregadores | Quanto Wellhub e TotalPass devem pelos check-ins |
| Receber e cobrar | Contestações | Quais cobranças o titular contestou (chargeback) |
| Pagar | Contas a pagar | O que eu devo |
| Pagar | Comissões | O que a equipe tem a receber pelas vendas |
| Pagar | Royalties e taxas | O que a franqueada deve à franqueadora |
| Caixa e bancos | Fluxo de caixa | Quanto entrou e saiu, e quanto sobra |
| Caixa e bancos | Contas bancárias | Onde o dinheiro fica e qual é o extrato de cada conta |
| Caixa e bancos | Conciliação bancária | O extrato do banco bate com os lançamentos? |
| Contabilidade e fiscal | Resultado — DRE | Se o negócio deu lucro no período |
| Contabilidade e fiscal | Provisões contábeis | Despesas que competem ao mês e ainda não têm título |
| Contabilidade e fiscal | Notas fiscais | O que foi emitido, importado e a numeração |
| Cadastros | Fornecedores | Quem são as contrapartes de despesa |
| Cadastros | Plano de contas | Como o dinheiro é classificado |
Dois nomes parecidos, conferências diferentes
Conciliação bancária casa o extrato do seu banco com os lançamentos do OctaGym. Recebimentos confere o que as adquirentes cobraram, liquidaram e repassaram. A primeira olha para o banco; a segunda, para a adquirente.
Projeção de receita
A Visão geral tem a aba Projeção de receita, que estima onde você fecha o mês a partir da base recorrente, novos alunos esperados, cancelamentos esperados, vencimentos não renovados, reajuste anual das mensalidades e inadimplência projetada — em três cenários (conservador, base e otimista). A tela mostra as premissas usadas e o histórico que as sustenta.
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