Contas bancárias e cartões

Cadastrar as contas onde o dinheiro entra e sai, consultar o extrato de cada uma e acompanhar as faturas do cartão de crédito da Empresa.

Conta é o lugar por onde o dinheiro passa: o banco da Empresa, o caixa da recepção, o cartão de crédito usado nas compras. Toda baixa de título aponta para uma delas, e é isso que faz o fluxo de caixa e a conciliação bancária terem um saldo para comparar.

Onde fica: Financeiro → Caixa e bancos → Contas bancárias

A tela tem três abas: Contas cadastradas, Extrato e Integração Paggo.

Para que servem

Baixa de títulos — ao registrar o recebimento ou o pagamento, você escolhe a Conta Financeira que recebeu ou pagou.
Fluxo de caixa — o saldo de cada conta alimenta o previsto × realizado. → DRE e fluxo de caixa
Conciliação bancária — o extrato importado é comparado com os lançamentos daquela conta. → Conciliação bancária e de recebíveis

Cadastrar uma conta

Clique em Cadastrar conta. Abre o formulário Nova Conta.
Escolha o Tipo de Conta.
Preencha Dados da Conta: Nome da Conta, Titular, Saldo Inicial (R$) e Data de Criação.
Preencha o bloco específico do tipo (veja a tabela abaixo).
Clique em Criar.

Tipo	Bloco específico
Conta Corrente	Instituição, Agência e Conta
Caixa	Nenhum — é o dinheiro em espécie do balcão
Conta Caixinha	Instituição e Objetivo da Caixinha (ex.: reserva para o 13º)
Cartão de Crédito	Emissor, Bandeira, Dia de Fechamento, Dia de Vencimento, Conta que paga a fatura e Últimos 4 Dígitos
Conta Investimento	Instituição, Tipo de Investimento e Conta na Corretora

O Saldo Inicial é o ponto de partida da conta na data informada. A partir dele, todo lançamento com baixa naquela conta move o Saldo Atual.

O tipo não muda depois de criada

No modo de edição o campo Tipo de Conta fica travado. Se errou o tipo, inative a conta e cadastre outra — trocar o tipo mudaria a natureza de tudo que já foi lançado ali.

A lista de contas

A tabela mostra Nome, Tipo, Titular, Saldo Inicial, Saldo Atual, Origem (Manual ou Paggo) e Status (Ativa ou Inativa). O filtro Tipo e a busca recortam a lista.

No menu de cada linha:

Ação	O que faz
Ver extrato	Abre as movimentações daquela conta
Ver faturas	Substitui o item acima nas contas de cartão de crédito
Editar	Altera os dados, menos o tipo
Inativar / Reativar	Conta inativa não pode ser usada em novos lançamentos, e o histórico fica
Excluir	Permanente e sem desfazer

Prefira inativar a excluir

Inativar tira a conta das listas de escolha e preserva tudo o que já passou por ela. Excluir é definitivo — use só para uma conta cadastrada por engano e nunca utilizada.

Extrato

A aba Extrato mostra as movimentações de uma conta ou de todas, com Entradas, Saídas e Saldo do período. É a visão lançamento a lançamento; o fluxo de caixa continua respondendo a projeção.

Importar o arquivo do banco é na Conciliação bancária

O upload do extrato (CSV, Excel ou OFX) e o casamento com os títulos ficam em Financeiro → Caixa e bancos → Conciliação bancária. Esta tela mostra o movimento; aquela traz e concilia o arquivo.

Integração Paggo

A aba Integração Paggo conecta a conta bancária da Empresa para que os extratos cheguem sozinhos. O painel guia a criação ou conexão do acesso e a escolha das contas usadas pela Empresa.

Contas trazidas por essa integração aparecem na lista com a origem Paggo, não têm saldo inicial digitado e só oferecem Ver extrato. O botão Sincronizar extratos, no topo da tela, força uma atualização fora do horário automático.

Cartão de crédito e faturas

Abrir uma conta do tipo Cartão de Crédito leva à tela de faturas daquele cartão, com três indicadores no topo:

Total em aberto — faturas atuais e fechadas ainda não pagas.
Fatura atual — valor do ciclo em curso, com as datas de fechamento e vencimento.
Conta pagadora — de onde sai o dinheiro quando a fatura é paga.

Abaixo, Ciclos e faturas agrupa as compras por ciclo. Abrir um ciclo mostra os itens e dá acesso ao título de pagamento da fatura. O botão Fechar N faturas encerra os ciclos já vencidos; quando não há nada a fechar, ele mostra Faturas em dia.

Sem fechamento e vencimento, o cartão não monta fatura

Enquanto os dias não estiverem preenchidos, a tela exibe Complete a configuração do cartão e nenhum ciclo é fechado. Use Configurar cartão e informe Dia de Fechamento e Dia de Vencimento.

Dúvidas comuns

"O saldo atual não bate com o banco." Compare pelo Extrato: falta baixa de algum título, ou existe lançamento com data diferente da do banco. A conferência linha a linha é a Conciliação bancária.
"Cadastrei a conta e ela não aparece na baixa do título." Confira se o Status está Ativa. Conta inativa sai das listas de escolha.
"A despesa do cartão entrou duas vezes." A compra entra no ciclo do cartão e a fatura vira um título só, pago pela conta pagadora. Não lance a fatura à mão além disso.
"Preciso de uma conta para o dinheiro do caixa da recepção." Cadastre o tipo Caixa. Ele não pede instituição nem agência.
"Quem pode cadastrar e editar contas?" Só quem tem permissão de gestão financeira. Um cargo que só consulta o extrato continua vendo a aba Extrato, sem os botões de cadastro.