Conciliação bancária e de recebíveis

Bater o extrato do banco com os lançamentos e conferir, em Recebimentos, se a adquirente cobrou, liquidou e repassou o que devia.

São duas conferências diferentes, e as duas importam:

Tela	O que compara
Conciliação bancária	Extrato do banco × lançamentos do OctaGym
Recebimentos	O que o OctaGym faturou e projetou × o que as adquirentes reportam

Conciliação bancária

Onde fica: Financeiro → Caixa e bancos → Conciliação bancária

No topo ficam Pendentes, Valor sem par e Com sugestão.

Trazer o extrato

Duas origens:

Paggo (automático) — com a integração bancária conectada, as transações chegam sozinhas.
Importado — use Importar Extrato. O assistente tem três passos: Arquivo, Destino e colunas e Conferência.

No passo de destino, informe o Banco (obrigatório) e a Agência / conta (opcional). Nas colunas, o campo de ID externo é o que evita importar a mesma transação duas vezes. A conferência valida linha a linha e aponta descrição vazia, valor ou data inválidos antes de importar.

Escreva o nome do banco sempre igual

O nome do banco entra na chave que deduplica as transações. "C6" num mês e "C6 Bank" no outro fazem o mesmo extrato entrar duas vezes.

Conciliar

Cada transação do extrato aparece como Pendente ou Conciliada. Os filtros da tabela recortam por status, banco, origem, conta, entrada × saída e Com sugestão.

Quando o sistema encontra um par, a coluna Sugestão mostra a regra, o alvo e o motivo, mais um botão de ✓ para Aceitar a sugestão. As regras são cinco:

Regra	O que casou
Repasse	Um crédito de adquirente
Lote de cartão	Um agrupamento de vendas no cartão
Título Paggo	Um título que a Paggo pagou
Título exato	Um título de valor e data idênticos
Soma de títulos	Vários títulos que somam o valor da linha

Há ainda Transferência, para as duas pontas de um movimento entre contas próprias.

O porquê fica na tela, não no hover

A célula de sugestão mostra o alvo e o motivo antes de você clicar. Confira o motivo: o ✓ escreve dinheiro em um clique.

Conciliar em lote

Selecionando linhas com sugestão, a barra oferece Conciliar sugestões (N), com confirmação "Conciliar N linhas?" e progresso. É a economia real de tempo na rotina diária.

Quando não há sugestão

No menu da linha:

Conciliar manualmente… — abre a busca e você escolhe um ou mais títulos que somem o valor.
Marcar como transferência… — o alvo é outra linha do extrato, não um título. Nenhum título é criado, e a conciliação fecha nas duas contas.
Lançar despesa… / Lançar receita… — o caminho de quem não tem título para casar: cria o lançamento já a partir da linha e concilia, sem sair da tela.

Conciliação errada pode ser desfeita pelo menu, em Desfazer conciliação.

Um crédito, vários títulos

Recebimentos de adquirente e boletos em lote quase nunca casam 1 para 1. A conciliação aceita vincular várias contas a uma única linha do extrato — é o caso normal, não uma exceção.

Recebimentos

Onde fica: Financeiro → Receber e cobrar → Recebimentos

É onde vivem a agenda das adquirentes, os repasses ao banco e a conferência entre o que o OctaGym registrou e o que elas reportam. Quatro abas:

Aba	O que responde
Repasses	Os créditos que caíram na conta — data, valor, status e se já foram conciliados
Agenda	O que cada adquirente ainda tem a liquidar, por data
Cartões	O que a sua maquininha capturou, para quem não tem a adquirente sincronizada
Conferência	A comparação entre os dois lados e as pendências

A composição do repasse

Abrir um repasse mostra quais cobranças o formaram e destaca a diferença entre o valor creditado e a soma das cobranças, quando existe. É a tela para responder "cadê o dinheiro da venda de terça".

Conferência

A aba Conferência tem um seletor com três visões:

Pagamentos a vincular — dinheiro que entrou e não tem dono. É aqui que se resolvem "o aluno pagou e está sem acesso" e "entrou dinheiro sem venda". O recorte separa Sem acesso e Sem venda, e cada uma tem Abertas e Resolvidas.
Conferir registros — item a item, o que o OctaGym tem contra o que a adquirente reporta.
Relatório comparativo — Faturamento ("Faturado pelo OctaGym" × "Reportado pelas adquirentes") e Recebimento ("Projeção pela sua régua" × "Liquidação das adquirentes").

Sem taxa cadastrada, a margem mente

As taxas contratadas de cada adquirente precisam estar preenchidas em Configurações → Adquirentes. Sem elas, o custo do cartão não é lançado e o resultado aparece melhor do que é. → Formas de cobrança

Rotina sugerida

Diário — conciliar o extrato do dia anterior e varrer Pagamentos a vincular.
Semanal — conferir a agenda e os repasses com diferença.
Mensal — fechar a DRE só depois que a conciliação do mês estiver limpa.

Problemas comuns

"Importei o extrato duas vezes." Transações com o mesmo ID externo são deduplicadas; as sem ID podem duplicar — confira na etapa de conferência antes de confirmar. E escreva sempre o mesmo nome de banco.
"O repasse chegou menor." Veja a composição: taxas, antecipação, estornos e contestações reduzem o valor creditado.
"A sincronização da adquirente parou." A tela alerta quando os dados da adquirente estão desatualizados; sem eles, taxas e repasses ficam defasados. A sincronização roda a cada 4 horas.
"A linha do extrato não tem título para casar." Use Lançar despesa… ou Lançar receita… na própria linha, em vez de redigitar em Contas a pagar.