Financeiro · Gestão financeira
Conciliação bancária e de recebíveis
Bater o extrato do banco com os lançamentos e conferir se a adquirente repassou exatamente o que cobrou.
São duas conferências diferentes, e as duas importam:
| Tela | O que compara |
|---|---|
| Conciliação Bancária | Extrato do banco × lançamentos do OctaGym |
| Reconciliação de Recebíveis | Cobranças na adquirente × repasses que chegaram |
Conciliação bancária
Onde fica: Financeiro → Conciliação Bancária
Trazer o extrato
Duas origens:
- Paggo (automático) — quando a integração bancária está conectada, as transações chegam sozinhas.
- Importado — envie o extrato manualmente. O assistente pede o banco (ex.: "Banco do Brasil"), a conta (ex.: "Ag 1234 / CC 56789-0") e valida linha a linha: data, descrição, valor e ID externo (usado para não importar a mesma transação duas vezes).
Linhas com descrição vazia, valor ou data inválidos são apontadas antes da importação.
Conciliar
Cada transação do extrato aparece como Pendente ou Conciliada. O sistema sugere o vínculo — um repasse, um título Paggo ou uma soma de títulos — e você aceita com Conciliar com a sugestão.
Quando não há sugestão, abra Conciliar e escolha manualmente uma ou mais contas que somem o valor. Conciliação errada pode ser desfeita a qualquer momento.
Um crédito, vários títulos
Recebimentos de adquirente e boletos em lote quase nunca casam 1 para 1. A conciliação aceita vincular várias contas a uma única linha do extrato — é o caso normal, não uma exceção.
Reconciliação de recebíveis
Onde fica: Financeiro → Reconciliação de Recebíveis
Aqui você confere o lado da adquirente:
- Agenda de recebíveis — por data: quantidade, bruto, taxa, líquido e acumulado.
- Recebíveis — um por linha, com adquirente, status, tipo, forma (crédito, débito, Pix, boleto, transferência), data de captura e de liquidação. Buscável por ID da cobrança ou do recebível.
- Repasses — os créditos que caem na conta, com data de chegada, valor, status e se já foram conciliados.
- Resumo — a receber (líquido), recebido (líquido) e taxas de adquirente no período.
Composição do repasse
Abrir um repasse mostra quais cobranças o formaram e destaca a diferença entre o valor creditado e a soma das cobranças, quando existe. É a tela para responder "cadê o dinheiro da venda de terça".
Sem taxa cadastrada, a margem mente
As taxas contratadas de cada adquirente precisam estar preenchidas em Configurações → Adquirentes. Sem elas, o custo do cartão não é lançado e o resultado aparece melhor do que é. → Formas de cobrança
Rotina sugerida
- Diário — conciliar o extrato do dia anterior.
- Semanal — conferir a agenda de recebíveis e repasses com diferença.
- Mensal — fechar a DRE só depois que a conciliação do mês estiver limpa.
Problemas comuns
- "Importei o extrato duas vezes." Transações com o mesmo ID externo são deduplicadas; as sem ID podem duplicar — confira antes de confirmar.
- "O repasse chegou menor." Veja a composição: taxas, antecipação, estornos e chargebacks reduzem o valor creditado.
- "A sincronização da adquirente parou." O painel de recebíveis alerta quando o espelho está desatualizado; sem ele, taxas e repasses ficam defasados.